ਕੈਪੀਟਲ ਸਮਾਲ ਫਾਈਨੈਂਸ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਕਰਜ਼ਾ ਘੁਟਾਲਾ, 4 ਖਿਲਾਫ਼ ਮਾਮਲਾ ਦਰਜ

ਕੈਪੀਟਲ ਸਮਾਲ ਫਾਈਨੈਂਸ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਕਰਜ਼ਾ ਘੁਟਾਲਾ, 4 ਖਿਲਾਫ਼ ਮਾਮਲਾ ਦਰਜ

ਫਿਰੋਜ਼ਪੁਰ, 27 ਜੁਲਾਈ, 2025: ਫਿਰੋਜ਼ਪੁਰ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਕਰਜ਼ਾ ਘੁਟਾਲਾ, ਜਿਸਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਵਿੱਚ 35 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦੀ ਰਕਮ ਸੀ, ਸਾਹਮਣੇ ਆਇਆ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਚਾਰ ਵਿਅਕਤੀ ਸ਼ਾਮਲ ਸਨ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਦੋ ਔਰਤਾਂ ਅਤੇ ਕੈਪੀਟਲ ਸਮਾਲ ਫਾਈਨੈਂਸ ਬੈਂਕ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰੀ ਸ਼ਾਮਲ ਸਨ। ਪਰਭਜੀਤ ਸਿੰਘ ਦੁਆਰਾ ਦਾਇਰ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦੇ ਆਧਾਰ ‘ਤੇ ਜਾਂਚ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਭਾਰਤੀ ਨਿਆਏ ਸੰਹਿਤਾ (ਬੀਐਨਐਸ) 2023 ਅਤੇ ਸੂਚਨਾ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਐਕਟ ਦੀਆਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਧਾਰਾਵਾਂ ਤਹਿਤ ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਵਿਰੁੱਧ ਮਾਮਲਾ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ।
ਐਫਆਈਆਰ ਵਿੱਚ ਜਗਦੀਪ ਸਿੰਘ (ਖੇਤੀਬਾੜੀ ਵਿਭਾਗ, ਕੈਪੀਟਲ ਸਮਾਲ ਫਾਈਨੈਂਸ ਬੈਂਕ); ਰੋਹਿਤ ਕੁਮਾਰ ਕਟਾਰੀਆ, ਫਿਰੋਜ਼ਪੁਰ ਸਿਟੀ ਬ੍ਰਾਂਚ ਦੇ ਮੈਨੇਜਰ; ਅਤੇ ਦੋ ਔਰਤਾਂ – ਕਿਰਨਦੀਪ ਕੌਰ ਅਤੇ ਸ਼ਮਿੰਦਰ ਕੌਰ (ਜਗਦੀਪ ਸਿੰਘ ਦੀ ਪਤਨੀ ਅਤੇ ਭੈਣ, ਜੋ ਇਸ ਸਮੇਂ ਫਰਾਰ ਹਨ) ਦੇ ਨਾਮ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਬਾਕੀ ਤਿੰਨ ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫ਼ਤਾਰ ਕਰ ਲਿਆ ਗਿਆ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹ ਪੰਜ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਪੁਲਿਸ ਰਿਮਾਂਡ ‘ਤੇ ਹਨ। ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਦੋ ਹੋਰ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਵੀ ਹਿਰਾਸਤ ਵਿੱਚ ਲੈ ਲਿਆ ਗਿਆ ਹੈ।
ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਦੀ ਸਹਿਮਤੀ ਜਾਂ ਜਾਣਕਾਰੀ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ, ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਕਰਜ਼ਾ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਅਤੇ ਵੰਡ ਦਾ ਧੋਖਾਧੜੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। ਇਹ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਖਤਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਵਿੱਚ ਹੇਰਾਫੇਰੀ ਕਰਕੇ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। ਐਫਆਈਆਰ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਨੂੰ ਅਚਾਨਕ ਰਿਕਵਰੀ ਨੋਟਿਸ ਮਿਲਣ ‘ਤੇ ਘੁਟਾਲੇ ਦਾ ਪਤਾ ਲੱਗਿਆ ਅਤੇ ਉਸਨੂੰ ਅਹਿਸਾਸ ਹੋਇਆ ਕਿ ਵਾਰ-ਵਾਰ ਬੇਨਤੀਆਂ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਉਸਦਾ ਮੋਬਾਈਲ ਨੰਬਰ ਕਦੇ ਵੀ ਖਾਤੇ ਨਾਲ ਨਹੀਂ ਜੁੜਿਆ ਸੀ।

ਹੁਣ ਰਿਪੋਰਟ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ ਕਿ ਲਗਭਗ 22 ਵਿਅਕਤੀ – ਕੁੱਲ 3 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਹੇਰਾਫੇਰੀ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਲਿੰਕ ਕੀਤੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਈ ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਲਈ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਦੁਆਰਾ ਇੱਕ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਆਡਿਟ, ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਹੋਰ ਵਿਭਾਗਾਂ ਤੋਂ ਤਸਦੀਕ ਦੇ ਨਾਲ, ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ।

ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ‘ਤੇ BNS-2023 ਧਾਰਾ 61(2), 316(5), 319(2), 318(4), 336(2), 338, 336(3), 340(2), ਅਤੇ ਸੂਚਨਾ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਐਕਟ ਦੀ ਧਾਰਾ 66(D) ਦੇ ਤਹਿਤ ਮਾਮਲਾ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਨੇ ਪੂਰੀ ਜਾਂਚ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਸਖ਼ਤ ਕਾਰਵਾਈ ਦੀ ਮੰਗ ਕੀਤੀ ਹੈ।

ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਪੁਲਿਸ ਅਧਿਕਾਰੀ ਹੁਣ ਘੁਟਾਲੇ ਦੇ ਵਿਆਪਕ ਦਾਇਰੇ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕ ਦੇ ਅੰਦਰ ਸੰਭਾਵਿਤ ਮਿਲੀਭੁਗਤ ਅਤੇ ਅਧਿਕਾਰਤ ਅਧਿਕਾਰ ਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।